آموزش رایگان فارکس (گام دوم)

لیست دروس :

جلسه یازدهم – میانگین متحرک
جلسه دوازدهم – اسیلاتورهای CCI و Momentum
جلسه سیزدهم – اسیلاتورهای MACD و RSI
جلسه چهاردهم – واگرایی مخفی
جلسه پانزدهم – Pivot خطوط پیوت – قسمت اول
جلسه پانزدهم – Pivot خطوط پیوت – قسمت دوم

منبع در آمد ما از کجاست ؟

شاید سوال خیلی از شما ها این باشد که سرمایه ما درآمد خود را چگونه دریافت میکند. ما به دو صورت کسب درآمد میکنیم:

1- واسطه سرمایه گذاری

در ساده ترین حالت ممکن سرمایه شما را که مثلا 1 میلیون تومان میباشد را دریافت میکنیم و با برسی مبالغ موجود یک بستر سرمایه گذاری برای شما انتخاب میکند تا تمام مبالغ یا بخشی از سرمایه در آنجا سرمایه گذاری شود.

از مقدار سود کل سرمایه گذاری بخشی از ان به سرما ما تعلق دارد. مثلا 3.50 درصد اگر معامله ای سود داشته باشد این معامله فقط برای پلن های فیروزه ای نمایش داده میشود !

2- شرکت مستقیم در سرمایه گذاری:

در این روش سرمایه شما را دریافت کرده و در پروژه های تولیدی بزرگ شرکت میدهیم. این کار به تولید و اشتغالزایی کشور کمک بزرگی میکند.

برخی از فعالیت ها : کشاورزی، ساخت قطعات صنعتی (جت هیتر و …) ،ساخت قطعات الکتریکی، تولید صنایع تبدیلی (روغن زیتون، رب و ..)، ساخت و ساز، سرمایه گذاری در بورس و فارکس، پرورش دام و طیور و …

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

صندوق های با درآمد ثابت اكثر وجوه خود را صرف خريد اوراق با درآمد ثابت نظیراوراق مشارکت، اوراق اجاره، اوراق بهادار رهنی و یا سپرده های بانکی و گواهی سپرده های بانکی مي كنند.

اما این صندوق ها هم مثل سایر ابزارهای سرمایه گذاری با ریسک هایی مواجه هستند، ريسك كاهش ارزش دارايي هاي صندوق ناشی از نوسانات قیمتیِ اوراق بهادارِ موجود در سبد سرمایه گذاری صندوق، ريسك نكول اوراق مشاركت یعنی عمل نکردن ناشر و ضامن اوراق مشارکت موجود در سبد سرمایه گذاری صندوق به تعهدات خود در پرداخت به موقع سود و اصل اوراق مشاركت مذكور، ريسك نوسان بازده بدون ريسك، که معمولا منجر به کاهش ارزش دارایی ها در بازارهای مالی می شود و ریسک نقدشوندگی واحدهای سرمایه گذاری صندوق درصورتیکه صندوق رکن ضامن نقدشوندگی نداشته باشد، ازجمله ریسک هایی است که در هنگام سرمایه گذاری باید به آن توجه داشت.

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در مقاطع زمانی مشخص، مثلا ماهانه یا سه ماهه سودهای دوره ای حاصل از سرمایه گذاری های خود را میان دارندگان واحدهای سرمایه گذاری توزیع می کنند. برای محاسبه سود تقسیمی، تفاوت میان NAV هر واحد صندوق در مقطع پرداخت سود و ارزش مبنای هر واحد سرمایه گذاری صندوق (معمولا معادل 1 میلیون ریال) درنظر گرفته می شود و بلافاصله بعد از انجام تقسیم سود قیمت هر واحد سرمایه گذاری مجددا به قیمت مبنای خود بر می گردد.

شاید یک مثال بهتر بتواند این موضوع را روشن کند. فرض کنید فردی در تاریخ 23 تیرماه اقدام به صدور یک واحد سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت گنجینه زرین شهر کرده باشد. قیمت صدور هر واحد سرمایه گذاری در این روز 1،012،403 ریال بوده است. اولین مقطع توزیع سود در این صندوق 31 تیرماه خواهد بود که NAV یا همان قیمت ابطال هر واحد سرمایه گذاری در این روز معادل 1،017،202 ریال است که اختلاف آن با قیمت مبنای هر واحد 17،202 ریال می باشد. بنابر این فرد در قبال یک واحد سرمایه گذاری خود 17،202 ریال دریافت نموده و بلافاصله پس از آن قیمت واحد سرمایه گذاری وی به 1،000،000 ریال کاهش می یابد. بنابراین وی از لحظه ی سرمایه گذاری خود تا دریافت سود به طور خالص 4،799 ریال سود کسب کرده است. نمودار زیر به خوبی نشان می دهد که چگونه ارزش هر واحد سرمایه گذاری از قیمت مبنای خود پس از هر مقطع تقسیم سود افزایش پیدا می کند و بلافاصله پس از توزیع سود به ارزش مبنای خود باز می گردد.

برخی از صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت تنها به پیش بینی مقدار سودی که می توانند در هر مقاطع توزیع سود بپردازند اکتفا می کنند اما شماری از صندوق ها نیز هستند که برای آن یک رکن ضامن سود در نظر گرفته شده است که پرداخت سودهای دوره ای را در زمانی که عواید صندوق برای این کار کافی نباشد برای دارندگان واحدهای سرمایه گذاری تضمین می نماید.

صندوق سرمایه گذاری

صندوق های سرمایه گذاری ازجمله واسطه گران مالی هستند که منابع مالی را از سرمایه گذاران که به آن ها دارندگان واحدهای سرمایه گذاری گفته می شود جمع آوری می کنند، سپس با مدیریت حرفه ای این منابع را جهت سرمایه گذاری در بازارهای مالی به کار می بندند و با دریافت کارمزد مدیریت، عواید حاصله را به دارندگان واحدها منتقل می کنند.

معمولا سبد سرمایه گذاری خانوارها آنقدر بزرگ نیست که خودشان بتواند طیف وسیعی از اوراق بهادار را خریداری کنند. همچنین مدیریت سبدهای شخصی و انفرادی به تخصیص زمان برای تحلیل شرایط بازار نیازمند است و هزینه های کارگزاری برای خرید و فروش تعداد کمی از اوراق بهادار به صرفه نیست. به همین دلیل است که امروزه صندوق های سرمایه گذاری به میزان قابل توجهی مورد استقبال سرمایه گذاران در بازارهای مالی قرار گرفته اند.

به طور کلی می توان مزایای زیر را برای سرمایه گذاری در صندوق ها به جای سرمایه گذاری مستقیم در اوراق بهادار برشمرد :

1) مدیریت حرفه ای پولی که می خواهید سرمایه گذاری کنید،

2) سهیم شدن در یک سبد سرمایه گذاری با دارایی های متنوع،

3) صرفه جویی در هزینه ها و کارمزدها به دلیل بهره مندی از صرفه جویی های ناشی از مقیاس،

4) افزایش نقدشوندگی سبد سرمایه گذاری،

5) صرفه جویی در زمان و هزینه برای انجام امور اداری، ثبتی و … .

واسطه گران مالی

فرض کنید فردی می خواهد منابع مالی خود را صرف انجام کسب و کاری کند و در ازای آن درآمد ثابتی را به طور ماهیانه دریافت نماید. از طرف دیگر فردی دانش و شرایط لازم برای پیاده سازی چنین کسب و کاری را دراختیار دارد اما منابع سرمایه ای کافی را ندارد. تصورکنید چه هزینه و زمانی باید صرف شود تا این دو فرد یکدیگر را پیدا کنند و بر سر قراردادی که منافع هر دوی آن ها را تضمین کند به توافق برسند.

واسطه گران مالی نهادهایی هستند که با گرفتن منابع از دارندگان سرمایه (سرمایه گذار) و ارائه ی آن به نیازمندان سرمایه (سرمایه پذیر) ارتباط این دو گروه با یکدیگر را تسهیل می نمایند. بانک ها و صندوق های سرمایه گذاری ازجمله ی این واسطه ها هستند.

مکانیزم عملکرد این واسطه ها به گونه ای است که منابع مالی را از تعداد زیادی از سرمایه گذاران که به دنبال دریافت منافع سرمایه گذاری خود در آینده هستند جمع آوری می کنند. نتیجه ی این کار ایجاد یک منبع سرمایه ای بزرگ است که به پشتوانه ی تجمیع سرمایه های خُرد از قدرت بالایی برخوردار است و از آنجاییکه از صرفه جویی های ناشی از مقیاس بهره می برد، می تواند هزینه ها را کاهش دهد. این نهادها به دلیل آنکه فعالیت خود را بر روی واسطه گری متمرکز کرده اند، در این زمینه دانش و مهارت بالایی هم دارند و می توانند منابع را به فعالیت های بهتری اختصاص دهند. بنابراین به نفع هردو گروه سرمایه گذار و سرمایه پذیر است که برای ارتباط با یکدیگر از کانال واسطه گران مالی استفاده کنند.

ریسک و بازده

در دنیای سرمایه گذاری یک رابطه ی بده- بستان بین ریسک و بازده برقرار است. به این معنا که در ازای پذیرش ریسک بالاتر می توانید انتظار کسب بازدهی بیشتری داشته باشید و چنانچه بخواهید حداقل ریسک را بپذیرید باید به حداقلی از بازدهی نیز اکتفا کنید.

سرمایه گذاران معمولا ریسک را شانس تفاوت بازده واقعی سرمایه گذاری از آنچه که در زمان سرمایه گذاری مورد انتظار آن ها بوده است تعریف می کنند. یعنی احتمال از دست دادن بخشی یا تمام آن چیزی که سرمایه گذاری کرده اید.

سرمایه گذاران برای آنکه بتوانند معیاری برای محاسبه ی میزان ریسک داشته باشند معمولا نوسانات ارزش دارایی ها را مورد توجه قرار می دهند. هرچه قدر که ارزش یک دارایی نوسانات بیشتری داشته باشد، غیرقابل پیش بینی تر خواهد بود و احتمال افزایش یا کاهش ناگهانی و عاید شدن سود بالا یا زیان بالا به سرمایه گذار نیز بیشتر خواهد بود. همانطور که گفته شد نتیجه ی اطمینان کمتر از آینده ی سرمایه گذاری (یا همان ریسک پایین تر) انتظار کسب بازدهی کمتر خواهد بود.

ریسک انواع گوناگونی دارد و می توان گفت تقریبا هیچ سرمایه گذاری ای نیست که مطلقا بدون ریسک باشد. ریسک سیستماتیک یا ریسک بازار که مربوط به شرایط کلی بازار بوده و با متنوع سازی هم نمی توان آن را برطرف کرد، ریسک اعتباری یا نکول که مربوط به عمل نکردن طرف مقابل سرمایه گذار به تعهدات خود می باشد، ریسک کشور که مربوط به شرایط اقتصادی و سیاسی کشور محل سرمایه گذاری است، ریسک تغییرات نرخ ارز، ریسک نرخ بهره و سایر انواع ریسک که نتایج سرمایه گذاری را تحت تاثیر قرار می دهند.

سرمایه گذاری با پول کم

گاهی اوقات آدم ها به دلیل پول یا درآمد کم از سرمایه گذاری منصرف می شوند، چون این تفکر را دارند که صرفا سرمایه گذاری با مبالغ بالا و پس اندازهای قابل توجه امکان پذیر است.

قطعا با توجه به نوسانات اقتصادی اخیر، پس انداز کردن پول، تصمیم عاقلانه ای در خصوص نگهداشت سرمایه نیست زیرا با نگهداشت پول، روز به روز ارزش آن کم خواهد شد. همانطور که از اسم و تعریف سرمایه گذاری پیداست، سرمایه گذاری به معنی به گردش درآوردن پول و سرمایه با هدف کسب سود در آینده می باشد.

هوشمندانه تصمیم گرفتن و عمل کردن برای سرمایه گذاری نسبت به حجم نقدینگی و دارایی تاثیر بیشتری برروی موفقیت در سرمایه گذاری دارد و سرمایه گذاری چه با مبلغ کم و چه با نقدینگی زیاد به عوامل دیگری مثل تخصص و دانش مالی و درجه ی ریسک پذیری فرد سرمایه گذار نیز بستگی دارد. همانطور که می دانید برخی از زمینه های سرمایه گذاری در ایران با مبلغ کم شامل خرید سهام، خرید طلا و ارز، سپرده گذاری در بانک و صندوق های سرمایه گذاری هستند و سرمایه گذاران دقیقا بر اساس دو شاخص ریسک پذیری و دانش مالی تصمیم میگیرند که در کدامیک از آنها سرمایه گذاری کنند. بدون شک خرید طلا و ارز نسبت به سایر موارد مذکور، ریسک پذیری بالاتری دارد و خرید سهام نیز به دانش و تخصص مالی نیاز دارد، همچنین سپرده گذاری در بانک نیز با وجود ریسک پایین، احتمالا انتظارات شما را در خصوص سودآوری برآورده نکند.

اما ما برای شما راه حل بهتری داریم!

همانطور که در متن اشاره کردیم برای سرمایه گذاری نیازی به حجم بالای نقدینگی و سرمایه ی مادی زیاد نیست و اگر شما جزء افرادی هستید که با وجود سرمایه اندک، درجه ی ریسک پذیری پایین و ناآشنا بودن به بازارهای مالی و سرمایه باز هم تمایل به سرمایه گذاری و کسب سود دارید، می توانید سرمایه ی خود را به صندوق های سرمایه گذاری، بسپارید.

صندوق های سرمایه گذاری توسط افراد تحلیل گر و متخصص اداره می شود و نسبت به سپرده های بانکی، درصد های سود بالاتر بدون ریسک یا با ریسک معقول دارند.

دسته بندی محصولات

0 WooCommerce Floating Cart

No products in the cart.

X